[기타 금융상품] 한국투자증권 ISA 중개형 서민형으로 전환하기!
안녕하세요 인생 이륙준비 중인 먹먹2 입니다~!
저는 재테크에 매우 매우 관심이 많은 20대 청년입니다.
재테크를 하면서 배운 점은 수익률이 높은 것도 좋지만 원금손실을 줄이며 그로 위험을 헷지 하는 것입니다.
또한, 세금이 주는 수익률 감소는 상당하다고 생각하기에
이번 기회에 주가 대폭락을 맞이하여 ISA 계좌로 다시 채권쟁이로 넘어왔습니다~!!
저는 채권투자 하기에 한국투자증권이 가장 편리하다고 생각합니다.
그렇기에 한국 투자증권 ISA 중개형을 선택하여 개설하였습니다.
지금부터 한국 투자증권 ISA 서민형 전환 방법을 알아보도록 하겠습니다~!
절세계좌, ISA 중개형 계좌
ISA계좌 중개형
- 1년 2000만 원 납입 한도(남은 납입 한도는 내년에 그만큼 추가납입 가능)
- 최소 의무가입 연수: 3년
- 비과세 한도: 일반형 - 200만 원 서민형 - 400만 원
우선 ISA 서민형에 가입하기 위해서는 ISA 중개형 계좌가 필요합니다.
ISA 중개형 계좌란 어떤 것인지 알아보도록 하겠습니다.
ISA는 개인종합자산관리계좌를 뜻하는 말이며 해당 계좌를 통해
다양한 금융상품을 한 계좌에서 통합관리하여 절세효과를 누릴 수 있는 상품입니다.
한국투자증권 홈페이지에 들어가시면 '금융상품'부분에 ISA 파트가 있습니다.
그 부분을 선택하시면 여러 가지 ISA 계좌의 종류들이 있는 것을 확인할 수 있습니다.
대부분의 사람들은 보편적으로 중개형을 많이 선택하여 사용합니다.
ISA마다의 설명과 계좌의 장단점들을 알 수 있습니다.
중개형은 본인이 스스로 선택하여 상품을 운용하며 일임형은 전문가가 계좌의 주인을 대신하여 대신 운용합니다.
신탁형은 안전 자산인 예금이나 RP 등의 투자를 하여 안전한 운영을 하는 ISA입니다.
중개형을 선택하면 아래의 모든 ISA의 모든 투자 상품을 다 투자할 수 있어
대부분의 사람들은 중개형 ISA를 개설합니다.
ISA 중개형 속에서도 세제혜택을 위한 제도가 상세히 나눠집니다.
기본적으로 가입하게 되면 일반형으로 가입이 되며
서민형에 해당하는 경우 홈텍스에서 서류를 발급받아 증권사에 제출하시면 전환이 됩니다.
또한, 농어민도 마찬가지로 서민형의 종합소득 조건에 농어민 확인서를 증권사에 제출하게 되면
ISA 중개형(농어민)으로 전환이 되어 더욱더 많은 세금 절감을 받으실 수 있습니다.
다른 궁금한 내용은 한국투자증권 홈페이지에 잘 나와있으니 참고 부탁드립니다.
또한, 모바일 앱으로도 가입할 수 있기 때문에 편하신 개설 방식으로 선택하시면 됩니다.
홈택스 서류 준비
이제 ISA 중개형을 개설을 했다면 홈텍스에 들어가서 필요한 서류를 준비해 줍니다.
홈텍스에 로그인을 해준 다음 위의 베너 중 2번째 칸을 선택하시면 됩니다.
그중 '개인종합자산관리계좌 가입용'을 선택하셔서 발급받으시면 됩니다.
발급은 24시간 언제든 가능하십니다.
다른 부분은 크게 중요하지 않지만 맨 왼쪽 위에 '발급번호'가 가장 중요합니다.
이렇게 발급받으신다면 다른 증권사의 경우 HTS나 모바일로 발급번호를 기재하면 영업일때 처리를 해주게 됩니다.
하지만, 한국투자증권은 전화로 전환 신청을 해야 합니다,,
저의 경우에는 밤에 발급번호를 사진 찍어 둔 뒤 아침에 출근하여 오전 9시 되자마자 전화를 하였습니다.
처음엔 저도 헷갈려서 한국투자증권 챗본에다가 어디에 전화하면 되는지 물어보려 했는데
별다른 도움은 안 되었지만 ISA 계좌에 대한 정보를 쉽게 요약해 둬서 가져왔습니다.
전화는 한국투자증권 대표 전화번호로 걸으셔서 직원 상담을 하시면 됩니다.
직원에게 발급 번호를 말한 뒤 조금 뒤에 ISA 전환 담당 직원에서 본인확인 연락이 옵니다.
이 연락은 꼭 받으라고 발급번호 말할 때 전화하던 상담원님이 말씀해 주십니다!!
변환 정보 확인
이제 시험을 봐야 할 시간이 찾아왔습니다.
취미로 보는 시험인데 엄청 떨리고 긴장이 됩니다..!!
본인확인 전화까지 받으면 위와 같이 서민형으로 전환이 완료가 됩니다!
확인은 '나의 ISA 계좌'확인하실 수 있으시며
누구나 쉽게 전환할 수 있으니 전환하실 수 있으신 분들은 가능하면 전환하시는 것을 추천드립니다!
저의 글이 도움이 되셨기를 바라면서 모두들 성공하는 투자 하셨으면 좋겠습니다!
이만 저는 오늘의 포스팅을 마치도록 하겠습니다.
저의 글이 마음에 드셨다면 "좋아요"와 "구독", "댓글"한 번씩 부탁드립니다 :)
모두들 읽어주셔서 감사합니다 :)
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